初創蛋白飲品企業 以數碼貿易融資獲得資金支持業務增長 拓展海外
背景
近年健康消費趨勢興起，高蛋白、低糖等功能性產品需求急速上升。一家本地初創蛋白飲品企業，積極拓展零售市場，訂單量持續增加。該飲品做到零糖、零脂肪及零乳糖，滿足市場對優質健康飲品日益增長的需求。
然而，隨著業務增長，資金周轉壓力亦隨之而來。大型零售商普遍需要較長付款週期，企業往往需要較長時間才能收到貨款。為應對短期資金需求，不少中小企業會透過貿易融資填補現金流缺口，但傳統融資申請流程繁瑣，企業需花費大量時間準備及提交紙本文件，涉及的審批程序往往讓企業難以及時回應業務需求。
為幫助本地中小企簡化及加快融資流程，華僑銀行(香港)有限公司(華僑銀行)與香港貨品編碼協會(GS1 Hong Kong)合作，推出數碼貿易融資服務，讓企業善用交易數據進行數碼貿易融資，簡化審批流程，加快資金發放。
方案 – 數碼貿易融資
在產品推出市場時，該初創蛋白飲品企業已向GS1 HK申請產品條碼，讓產品順利於連鎖便利店和零售商上架，並利用數碼交易平台ezTRADE 與零售商以電子方式交換訂單、發票及送貨通知。
將數據變資金
隨著訂單增加，該企業在 ezTRADE 平台累積了大量真實的交易數據。這些可信的交易數據是替代數據，幫助銀行更快、更準確地評估中小企的信用額。
當了解到數碼貿易融資服務後，該企業便利用ezTRADE平台上的交易數據向華僑銀行申請融資。在企業同意下，華僑銀行可查閱企業的交易數據作融資審批。這些可信的交易數據反映企業的貿易及營運狀況，毋須企業額外提交大量紙本文件或發票，從而簡化申請程序，加快審批及資金提取流程，讓該企業迅速獲得融資支持，把握業務發展機遇。
締造三贏
數碼貿易融資可以為銀行、GS1 HK與中小企實現三贏：華僑銀行透過可靠的交易數據，提升風險管理及審批效率；GS1 HK可發揮ezTRADE平台上可靠數據的價值；中小企則無需再手動提交發票等文件供審批，即可享受更快捷、透明的融資服務，支援業務持續發展。
效益
華僑銀行
- 提升風險管理及審批效率，為中小企提供更快捷、透明的融資服務。
企業
- 融資數碼化，無需再手動提交發票等文件，即可享受更快捷、透明的融資服務
- 提升資金流，應對業務增長需要
應用的 GS1 標準或方案/服務
公司簡介
華僑銀行源自新加坡，成立於1932年，是世界上最高度評價的銀行之一 (Aa1/AA-)。華僑銀行香港憑藉連接內地與東盟的地域優勢，結合集團强大的區域網絡，為中小企提供全面金融服務，包括跨境融資、貿易融資及現金管理等方案，支持企業拓展海外市場，把握區域機遇。